Казначейство не для банков: Как централизованное управление деньгами холдинга повышает финансовую устойчивость и сокращает долги на 15-20%

Разбираем на простых примерах, почему финансовая разрозненность стоит компаниям миллионов и как это исправить.

Представьте, что ваша компания — это не единый организм, а конгломерат из 10-15 маленьких фирм. У каждой свой счет в банке, свой финансовый директор, который принимает решения, и своя касса. Одни «дочки» берут дорогие кредиты, потому что им не хватает денег, а другие в это же время держат миллионы на депозитах под мизерный процент. Знакомая картина?

Это и есть главная «боль» децентрализованного холдинга. Деньги разобщены, общая картина финансовой устойчивости размыта, а кассовые разрывы и долги становятся хронической проблемой. Решение — в создании единого централизованного казначейства. И это не про банковские операции, а про управление жизненно важными ресурсами вашего бизнеса.

Когда каждое юрлицо в группе управляет деньгами автономно, холдинг в целом теряет колоссальные суммы. Вот лишь несколько последствий:

Централизованное казначейство действует как внутренний «банк» для всего холдинга. Его внедрение позволяет:

1. Видеть всё и сразу. Все платежи проходят через единый центр. Вы в реальном времени видите consolidated-баланс по всем счетам группы. Больше никаких сюрпризов.

2. Перераспределять ресурсы (Кэш-пулинг). Не нужно брать внешний кредит, если у другой «дочки» есть свободные деньги. Система позволяет оперативно перераспределять ликвидность внутри группы, экономя на процентах.

3. Автоматизировать платежи («Фабрика платежей»). Внедряется процесс согласования заявок на платежи (ЗРДС), что исключает нецелевые расходы и соблюдает бюджет (БДДС).

4. Управлять рисками. Система помогает работать с валютными рисками, контролировать кредиты, займы и депозиты.

Результат? Аналитики и исследования, приведенные в отраслевых отчетах, подтверждают: грамотная централизация казначейства позволяет холдингам сократить потребность в заемных средствах на 15–20% ежегодно. Это прямая экономия миллионов рублей, которые теперь остаются в бизнесе.

Такой уровень управления невозможен на Excel. Нужны профессиональные инструменты, которые созданы специально для финансовых служб холдингов.

1С:Управление холдингом — это флагманское решение-«тяжеловес», которое часто называют корпоративной системой управления эффективностью (CPM). Оно идеально для сложных холдингов с выраженной управляющей компанией. Его казначейский блок, разработанный с участием консультантов PwC, предлагает самый полный набор инструментов для централизованного управления ликвидностью, рисками и закупками.

БИТ.Финанс — более гибкое и быстрое решение. Оно не заменяет вашу текущую учетную систему (например, 1С:Бухгалтерию или 1С:ERP), а «надстраивается» сверху, усиливая именно финансовый контур. Это отличный вариант для компаний, которые хотят быстро и без рисков полноценного внедрения «тяжелой» ERP получить продвинутые инструменты казначейства, бюджетирования и МСФО.

В экономических условиях финансовая устойчивость сейчас — это не просто красивая фраза из отчетности, а ключевой фактор конкурентоспособности и выживания бизнеса. Централизованное казначейство перестало быть экзотикой для крупных корпораций. Сегодня это must-have инструмент для любого растущего холдинга, который хочет не просто выживать, а уверенно развиваться, сохраняя свои ресурсы и минимизируя долговую нагрузку.

Как мы увидели, на рынке есть проверенные решения, такие как 1С:Управление холдингом и БИТ.Финанс, которые позволяют внедрить эти процессы максимально эффективно и с минимальными рисками. Это инвестиция, которая окупается не годами, а буквально за несколько месяцев — просто за счет прекращения внутренней финансовой неразберихи и включения механизмов smart-управления деньгами.

Мы поможем вам подобрать оптимальное решение для автоматизации казначейства, которое идеально соответствует структуре и задачам вашего холдинга.

Приходите на бесплатную консультацию к нашим экспертам. Вместе мы проведем аудит ваших процессов, покажем, как будут работать системы на реальных кейсах, и рассчитаем потенциальную экономию именно для вашего бизнеса.