Платежный календарь — это интерактивная система, которая объединяет данные о предстоящих поступлениях и расходах компании из различных источников (заявки на оплату, заказы покупателей, графики займов и кредитов) и формирует единый прогноз движения денежных средств (ДС). Его задача — превратить хаос отдельных платежей в структурированный план, понятный финансовому директору и казначею.
Основные задачи, которые решает платежный календарь:
Прогнозирование ликвидности
Формирование прогноза наличия денег на расчетных счетах на краткосрочную (подневную), среднесрочную и долгосрочную перспективу.
Выявление кассовых разрывов
Автоматическое обнаружение дней, когда ожидается дефицит денежных средств, что позволяет принять превентивные меры.
Оптимизация финансовых процессов
Предложение и реализация мер по устранению дефицита (привлечение кредита, перенос платежей) или эффективному размещению излишков (депозиты, внутригрупповые займы).
Централизованный контроль
Объединение данных по всем юридическим лицам, подразделениям и банковским счетам холдинга в единой системе, что обеспечивает прозрачность для управленческого звена.
Основные возможности платежного календаря
-
Планирование ликвидности
- Подневное: контроль поступлений и платежей на каждый день. Это основа для оперативного управления.
- Перспективное: анализ денежных потоков на месяцы и годы вперед для стратегических решений.
- На основе экстраполяции: система может рассчитывать будущие поступления на основе исторических данных с учетом коэффициентов доверия и запаздывания.
-
Балансировка денежных средств
- Устранение кассовых разрывов: возможность перенести даты платежей, привлечь внешние ресурсы (кредиты) или организовать внутригрупповое финансирование.
- Распределение излишков: планирование размещения свободных средств на депозите или их перемещение между подразделениями.
- Конвертация валюты: расчет влияния обмена одной валюты на другую на общий баланс ликвидности.
-
Гибкая аналитика и визуализация
- Отчеты по остаткам, оборотам и статьям движения денежных средств (ДДС).
- Цветовая подсветка остатков: зеленый (излишки), желтый (норма), красный (дефицит) — позволяет мгновенно оценить финансовое состояние.
- Графики и диаграммы для наглядного представления динамики остатков и потоков.
Как настроить платежный календарь?
Настройка платежного календаря — это многоэтапный процесс, который позволяет адаптировать инструмент под конкретные бизнес-процессы компании. Качество прогноза напрямую зависит от правильности этих настроек.
Шаг 1. Настройка общих параметров
Это базовый уровень конфигурации, определяющий правила работы календаря.
- Варианты планирования: выбор между «Перспективным планированием» (от текущей даты) и «Планированием одним днем» (любой период в прошлом или будущем).
- Горизонт планирования: задание количества дней для краткосрочного и месяцев для долгосрочного прогноза.
- Видимость просроченных платежей: установка периода, после которого неоплаченные заявки исчезают из календаря.
- Точность прогнозных значений (коэффициент доверия): назначение уровня достоверности данным (например, 100% для утвержденных заявок, 70% для предварительных).
- Входящие остатки: возможность использовать оперативные данные от клиента банка вместо остатков из учета, что повышает точность прогноза.
- Цветовая подсветка интервалов остатков: настройка цветовой схемы для визуального контроля ликвидности.
Шаг 2. Интеграция с бюджетным процессом
Платежный календарь тесно связан с системой бюджетирования, что позволяет использовать финансовые планы как основу для прогноза.
- Формирование бюджета БДДС: использование плановых данных из бюджета движения денежных средств как источника информации.
- Аналитика и статьи расходов: привязка платежей к статьям бюджета (топливо, сырье, зарплата и т.д.) для проведения план-фактного анализа.
- Источники данных: настройка списка документов, которые попадают в календарь (например, только утвержденные заявки на оплату).
- Согласование заявок: определение регламента: сотрудник формирует заявку → руководитель утверждает → бухгалтер проверяет → казначейство включает в календарь.
Шаг 3. Управление лимитами
Лимиты — это механизм предотвращения перерасхода бюджета.
- Установка лимитов: назначение ограничений по расходам для подразделений, проектов или видов деятельности.
- Контроль превышений: автоматические уведомления при выходе за установленные лимиты.
- Анализ нарушений: формирование отчетов по превышениям для выявления проблемных участков.
Шаг 4. Группировка и детализация данных
Этот этап отвечает за структурирование и отображение информации.
- Группировка остатков: настройка порядка отображения данных (по организациям, счетам, валютам).
- Режимы отображения:
- Выводить сводно: общие суммы поступлений/расходов/остатков.
- Выводить по статьям ДДС: детализация по направлениям движения денежных средств.
- Выводить диаграмму: графическое представление остатков.
- Валюта отображения: пересчет всех сумм в выбранную расчетную валюту по плановым курсам.
- Выводить остатки с учетом овердрафтов и МНО: отображение условий банковских договоров (минимальный неснижаемый остаток, овердрафт).
- Выводить только кассовые разрывы: фильтрация данных для фокусировки на проблемных днях.
Шаг 5. Оптимизация ликвидности
Этот этап включает активные действия по балансировке денежных средств.
- Перенос и разделение платежей: изменение дат оплаты или разбиение крупной суммы на несколько частей.
- Перемещение средств: организация внутригрупповых займов или переводов между счетами.
- Конвертация валюты: планирование обмена одной валюты на другую.
- Внутригрупповое финансирование: передача средств от одного подразделения к другому.
- Привлечение и погашение кредитов: расчет графиков займов и их влияния на ликвидность.
- Размещение на депозите: планирование временного размещения свободных средств под проценты.
- Автоматическая оптимизация: система предлагает готовые варианты действий для устранения кассового разрыва (например, привлечь кредит, перенести платеж). Можно выбрать подходящий вариант и применить его.
Типовые ошибки и как их избежать
При работе с платежным календарем могут возникнуть распространенные проблемы.
Несогласованность данных
Регулярно проводите сверку данных в календаре с фактическими выписками и своевременно утверждать заявки на оплату.
Неправильная настройка источников данных
Удостоверьтесь, что все необходимые документы (заявки на оплату, заказы покупателей) корректно попадают в календарь.
Игнорирование кассовых разрывов
Настройте уведомления и используйте цветовую подсветку, чтобы проблемные дни всегда были на виду.
Завышенная точность прогноза
Используйте коэффициенты доверия для разных типов данных (например, низкий коэффициент для прогнозируемых поступлений от контрагентов).
Заключение: Платежный календарь в 1С:Управление холдингом — это не просто инструмент для учета платежей, а комплексная система финансового управления, которая превращает разрозненные данные о движении денежных средств в структурированный и наглядный план. Он позволяет решать ключевые задачи: от оперативного прогнозирования ликвидности и автоматического выявления кассовых разрывов
до централизованного контроля и интеграции с другими бизнес-процессами. Правильная настройка календаря, включающая интеграцию
с бюджетированием, управление лимитами и гибкую аналитику, обеспечивает высокую точность прогнозов и эффективное управление денежными потоками. В результате компания получает возможность минимизировать риски, оптимизировать использование ресурсов и принимать обоснованные финансовые решения, что в конечном итоге способствует укреплению финансовой устойчивости и повышению управляемости холдинга в целом.
до централизованного контроля и интеграции с другими бизнес-процессами. Правильная настройка календаря, включающая интеграцию
с бюджетированием, управление лимитами и гибкую аналитику, обеспечивает высокую точность прогнозов и эффективное управление денежными потоками. В результате компания получает возможность минимизировать риски, оптимизировать использование ресурсов и принимать обоснованные финансовые решения, что в конечном итоге способствует укреплению финансовой устойчивости и повышению управляемости холдинга в целом.
Наши реализованные проекты
Запишитесь на консультацию
Отправляя заявку, вы принимаете условия оферты и согласны с политикой конфиденциальности сайта
Это бесплатно